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11月30日，据中国证监会厦门监管局网站消息，招商银行（600036.SH）厦门分行、建设银行（601939.SH）厦门分行均因基金销售业务存在违规行为被厦门证监局责令改正。

具体来看，招商银行厦门分行存在的基金销售违规行为主要包含以下六点：部分分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格；部分未取得基金从业资格的人员参与基金销售；未每半年对基金销售业务开展一次适当性自查并形成自查报告；适当性管理不到位，部分投资者提供的证明材料不足以证明其符合合格投资者条件；评估普通投资者的风险承受能力时，未考虑投资者收入来源因素；未按要求报备反洗钱工作相关材料。

根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第五十三条、《证券期货投资者适当性管理办法》第三十七条、《证券期货业反洗钱工作实施办法》第十七条的规定，厦门证监局决定对招商银行厦门分行采取责令改正的行政监管措施。

而建设银行厦门分行同样存在上述违规行为中的四项：部分分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格；评估普通投资者的风险承受能力时，未考虑投资者收入来源、债务等因素；适当性管理不到位，个别投资者提供的证明材料不足以证明其符合合格投资者条件；未按要求报备反洗钱工作相关材料。根据相关规定，厦门证监局决定对建设银行厦门分行采取责令改正的行政监管措施。

厦门证监局指出，上述银行机构应高度重视，严格对照基金销售相关法律法规，采取切实有效的整改措施落实整改，提交书面整改报告，厦门证监局将视情况进行检查验收。