【资料图】

财富顾问是联结客户与资产的桥梁，是财富管理业务价值链的核心，为进一步推动公司财富管理业务长远发展，完善财富人才培养考核机制，3月10日下午13点-14点，财富管理中心面向全体财富顾问举办了“财富顾问胜任力提升测试”。题型包括单选15道、多选10道，简答5道，涵盖了专业知识、监管政策、产品辨析、对客沟通、流程操作、合规意识等方面，还引用了正在召开的“两会”相关议题以考察财富顾问的灵敏度。财富顾问胜任力提升考试，旨在推动财富顾问全面掌握理解内化业务逻辑和产品知识点，全面提升业务使命感和专业胜任力，夯实为客户提供高品质服务的基本功。

星光不问赶路人，时光不负有心人。这次测试相当于学习的加油站，不仅是对专业知识掌握情况的检查，也是制订下一阶段学习目标的依据。财富管理中心将根据检测结果做好培训质量分析，进一步明确下阶段赋能培训方向。

随着信托产品体系转型，财富管理业务对于财富顾问的要求已不单单是产品销售，而是能够拓展到财富全生命周期管理的场景。财富顾问胜任力涵盖业务拓展能力、沟通共情能力、危机处理能力等，要求财富顾问不断完善知识结构，随时保持对新知识的求知欲和对变化的敏锐性。财富顾问的胜任力是可以被量化和后期培养的，建立成标准化、可复制、能考核的能力建设体系至关重要。

中国外贸信托成立于1987年，聚焦投资信托、服务信托、产业金融、小微金融、财富管理及固有业务“5+1”业务布局，注册资本80亿元。“五行财富”是中国外贸信托于2011年在业内率先推出的财富管理品牌，专注于为高净值客户提供资产配置及增值服务，开启了信托公司财富管理先河，目前中国外贸信托财富管理中心已形成了18支财富营销团队，覆盖13个城市。

中国外贸信托财富管理中心自成立以来，一贯重视财富顾问的培训赋能工作。学习方面，我司提供了完整的针对财富管理业务实践的课程体系，内容涵盖宏观市场、公司业务等，分模块从知识技能类、场景应用服务类、领导力提升类、运营合规类等展开，并且定期组织专题形式的研修班和训练营，形成差异化多层次的培训内容设置。财富中心内部每周开展新产品路演和市场回顾，每月形成资产配置月报和营销话术Q&A，并请优秀财富顾问出席沙龙传授销售经验。

练习方面，每周固定频率的专业内训和产品路演之后，进行“应知应会”测试，以达到即学即练、知识内化的效果，截止目前已累计发布91期，800余道题目。定期挑选题目开展财富顾问胜任力考试，针对不用职级的财富顾问制定不同最低分数达标线，并与财富顾问的绩效考评相挂钩。同时，采用ROLEPLAY和飞行检查方式检视财富顾问当前对于某只产品、某种服务的实际理解水平。

考核方面，除规模外纳入多绩效目标，如落单量、首次投资、追加复投、流失促活、创新业务落地、AUM净增等，对合作协同、专业培训等过程表现也纳入可量化的绩效参考，同时精细化、科学化制定发行绩效系数。

未来，中国外贸信托将秉持实现“金融好社会”的企业宗旨，持续打磨“以客户为中心的产品力和组织力”，以“转型升级、稳健发展”为核心，持续深化转型并逐步建立与之相适应的人才建设体系，为客户提供专业化的综合金融服务，致力于服务实体经济、服务资本市场与财富管理市场、服务人民美好生活。

责任编辑：Tnews