银行理财子公司纷纷上线混合估值法理财产品 尚未成为银行主推产品

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今年以来，为降低产品净值波动同时获得增厚收益，银行理财子公司密集推出了混合估值法理财产品。虽然多数银行都有销售混合估值法理财产品，但均未将其作为主推产品。混合估值法理财产品是银行理财子公司为了应对市场波动、迎合客户心理而推出的稳健型产品，但该类产品并不意味着不存在风险。由于混合估值法理财产品不披露具体的投向，投资者无法及时了解其底层资产风险变化，因此在一定程度上加大了风险监测难度。尽管混合估值法理财产品能够在稳健的同时为投资者博取更高的收益，但这类产品封闭期限较长，不适合流动性要求较高的投资者。

银行“拉客开户战”后 个人养老金业务留客难

虽然今年以来，个人养老金账户名单不断扩容，但消费者实际可以触达的产品还是相对受限。据不完全统计，目前名单内的储蓄、保险、基金、理财产品合计有600余款，但消费者在各银行端个人养老金专区“货架”可选择的不足1/3。其中不少银行的货架产品并不针对未开户消费者展示，体验不佳。目前银行个人养老金账户中选择面较少，或与银行在个人养老金层面的整体战略有关。银行目前这个阶段并不着急上架或者推荐保险、理财、基金等产品，在银行客户经理近期各类工作会议和指标设计上，开户数量仍然是重点，对于产品推荐方面则没有做太多要求。另一方面，1对1的代销模式也是产品选择空间受限重要原因。

理财产品再现提前“退场”

据不完全统计，华夏理财、交银理财、盛京银行、宁银理财等多家银行及理财公司近期宣布提前终止部分理财产品。宁银理财“皎月积极进取挂钩型开放式理财”33号和35 号两款理财产品，原定产品到期日分别为2026年12月9日、2026年12月16日，现分别于今年3月9日、3月16日提前到期。对于近期多款理财产品提前“退场”的情况，部分银行及理财公司给出了“为最大程度保障投资者利益”“据市场及投资运作情况”“为保障消费者利益”“避免造成投资损失”等解释。

理财登记中心支持首家机构——兴业银行实现销售信息直联上线

中国理财网微信公众号3月23日消息显示，近日，兴业银行股份有限公司的销售结算资金交易信息直联报送模块通过了银行业理财登记托管中心的验收并成功上线，成为全国首家实现销售结算资金交易信息直联的机构。本次直联验收与上线工作的圆满完成，进一步完善了理财信息登记工作的直联报送体系，实现了理财直联又一新突破，为全市场销售信息登记工作的有序推进奠定了坚实的基础。

光大理财总经理潘东：做好银行理财差异化需从四个方向升维

2月26日，由《财经》杂志、《财经智库》、财通汇联合主办的“第五届全球财富管理论坛——经济重构中的财富管理态势”在北京举行。光大理财有限责任公司总经理潘东在会上表示，做好理财子公司的差异化竞争，须从四方面着手：第一，升维投研体系，投资策略和产品体系要因时而变；二，升维渠道服务体系，在客户教育、陪伴上升级服务；三，升维科技建设体系，未来资管和财富管理行业需要科技的支持；最后，升维人才和组织体系，吸纳好的人才，用文化凝聚人才。

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